Votre patrimoine est composé par tous vos actifs (biens immobiliers, biens financiers … etc.) et vos passifs (dettes, charge financière … etc.). Ainsi, sa gestion peut être parfois compliquée d’où la nécessité de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine expert qui va vous fournir son aide pour la gestion de vos biens, la fructification de vos actifs, la réduction de vos dettes … ou encore l’optimisation fiscale immobilier. De plus, avec les réformes fiscales qui frappent le patrimoine des particuliers et des professionnels, faire appel à ce genre d’expert est plus que recommandé.
Un conseiller en gestion de patrimoine c’est quoi ?
Un conseiller en gestion de patrimoine, comme son nom l’indique, est un professionnel qui grâce à ses études et ses expériences, fournit des conseils et des stratégies de gestion et d’organisation à ses clients. Il peut aussi proposer des idées d’investissement qui vont permettre à son client de fructifier son bien. Pour cela, il peut utiliser ses actifs immobiliers ou ses actifs financiers en fonction de la situation. Le tout avec l’accord du propriétaire du patrimoine.
Notons que pour que le travail du conseiller en gestion de patrimoine soit exécuté correctement, il faut que celui ait la confiance de son client. Parallèlement, il doit aussi connaitre ses projets, ses investissements en cours, son environnement familial … etc. Ainsi, il pourra exécuter l’optimisation fiscale immobilier correctement.
Comment identifier un bon conseiller en gestion patrimoniale ?
Un bon conseiller en gestion de patrimoine doit être avant tout un conseiller en investissement financiers ou CIF agréé par l’autorité des marchés financiers ou AMF, tout en étant membre d’un organisme professionnel. Et lors du premier contact avec son client, il devra vous remettre le document d’entrée en relation qui détaille ses statuts et ses compétences professionnelles. Vous y trouverez aussi ses autorités de contrôle et les tarifs de ses prestations. Si ce n’est pas le cas, vous devriez doubler de vigilance car vous êtes peut être face à un escroc.
Dans le 06 par exemple, les conseillers en investissement immobilier locatif 06 proposent toujours à leurs clients des services qui répondent aux exigences du métier. Cet investissement immobilier locatif 06 va permettre aux habitants du 06 de fructifier leurs biens immobiliers en optant pour la location.